Sectores

Conocemos las exigencias regulatorias, los riesgos típicos y el lenguaje de cada sector en el que actuamos.

Seguros

Aseguradoras, reaseguradoras y corredoras que concilian crecimiento, solvencia y conformidad.

Desafíos típicos

Adecuación de reservas y provisiones técnicas
Siniestralidad, comisiones y eficiencia operativa
Calidad de datos e integración de sistemas

Exigencias regulatorias

SUSEP y CNSP
Controles internos e informes de efectividad
Agenda ESG (SUSEP nº 666)

Cómo actuamos

Auditoría interna e independiente enfocada en evidencia
Revisión actuarial y prueba de adecuación de pasivos
Evaluación integrada de gobierno, riesgos y controles

Previsión

Entidades abiertas y cerradas de previsión, con foco en la sostenibilidad de los planes y la rendición de cuentas.

Desafíos típicos

Adherencia de premisas y equilibrio de los planes
Gestión activo-pasivo (ALM)
Rendición de cuentas a participantes y consejos

Exigencias regulatorias

PREVIC y el consejo nacional de previsión
Informes de control interno
Política de inversiones y límites regulatorios

Cómo actuamos

Soporte técnico a los consejos deliberativo y fiscal
Auditoría basada en riesgos y revisión de procesos
Estudios actuariales y de ALM

Banca y Servicios Financieros

Bancos, cooperativas, fintechs e instituciones de pago en un entorno regulatorio en transformación.

Desafíos típicos

Riesgo operativo, PLD/FT y prevención de fraudes
Controles en recorridos digitales y terceros
Escalar sin perder conformidad

Exigencias regulatorias

Banco Central y consejo monetario
Basilea II/III e ISO 31000
Protección de datos y seguridad de la información

Cómo actuamos

Frameworks de riesgo operativo y KRIs
Auditoría interna y pruebas de controles
Analytics aplicado a grandes volúmenes de transacciones

Gestión de Activos e Inversiones

Gestoras, administradores fiduciarios e inversores institucionales responsables por recursos de terceros.

Desafíos típicos

Encuadre, valoración y conflictos de interés
Controles sobre custodia y terceros
Transparencia con inversionistas y consejos

Exigencias regulatorias

Regulador de valores y autorregulación de mercado
Políticas de compliance y suitability
Reporte financiero e IFRS

Cómo actuamos

Revisión de procesos de inversión y controles
Auditoría y aseguramiento sobre la información reportada
Estructuración de gobierno y comités

Mercado de Capitales

Compañías abiertas y emisores que necesitan reporte confiable, controles maduros y una relación sólida con el mercado.

Desafíos típicos

Confiabilidad del reporte y del cierre contable
Controles internos sobre el reporte financiero
Preparación para operaciones y due diligence

Exigencias regulatorias

Regulador de valores y normas de divulgación
IFRS y normas contables locales
Comité de auditoría y gobierno societario

Cómo actuamos

Assurance y revisiones especiales
Fortalecimiento de controles sobre el reporte
Apoyo técnico a comités de auditoría

Empresas y Corporate

Organizaciones medianas y grandes que buscan gobierno, controles y eficiencia sin burocratizar la operación.

Desafíos típicos

Crecimiento sin estructura de controles proporcional
Procesos manuales y retrabajo
Baja visibilidad de riesgos por la alta dirección

Exigencias regulatorias

Ley de protección de datos
Compliance e integridad
Requisitos contractuales y de terceros

Cómo actuamos

Evaluación integrada de gobierno, riesgos y controles
Rediseño de procesos y matriz de riesgos
Estructuración de auditoría interna

¿Transformamos desafíos en decisiones más seguras?

Hable con un especialista